accertamenti bancari

[snake]

Vorrei cercare di capire questa cosa, cerchero' di essere breva ma dubito di farcela )

Dobbiamo acquistare casa, per farlo una parte di soldi ce li presta mio papa' in attesa della vendita della nostra. La situazione e' questa. Io ho la firma su entrambe i conti (quello con mio marito e quello di mio papa', in cui abbiamo la firma sia io che mia sorella).
Mi chiedevo, so ce c'e' la comunicazione per l'antiriclicaggio per tutti i movimenti al di sopra dei 12500 (mi pare)ma che comporta?
Cioe' io prendo una cifra x (diciamo 50.000 euro) dal conto di mio papa' e la utilizzo direttamente per pagare la casa, verra' fatta la segnalazione, ma tutto e' regolare e quindi non corro rischi. non e' che in qualche modo prendendo i soldi da un conto in cui abbiamo la firma sia io che mia sorella (la quale e' consenziente ah ) che mio papa' puo' sembrare una specie di donazione???
Grazie a tutte!

[Alexxandra]

Il giro dei soldi deve solo essere motivato. Se sei in grado di farlo non ci sono problemi di nessun tipo.

[snake]

quindi se li uso per un acquisto di una casa (e quindi nel rogito di solito si mette la forma e fonte di pagamento) se ho capito non ho problemi!
Non e' che puo' venire fuori storie perche' in realta' i soldi sono in "comune" con babbo e sorella?

[i8aaq]

credo che le "storie" potrebbero venire solo se tua sorella dovesse opporsi....

[snake]

ok allora non ci dovrebbero essere problemi!

grazie!

[Alexxandra]

Per essere più sicura e anche più tutelata ti consiglio di usarli come assegno circolare e non come contanti.

[snake]

ok. devo solo decidere se fare un assegno circolare direttamente da quel conto o fare prima un bonifico sul conto "nostro" (cioe' mio e di mio marito) e poi fare l'assegno!

[Alexxandra]

Diventa molto più caotica poi la tracciabilità. E a quel punto sembrerebbe "una donazione". Ti conviene fare l'assegno direttamente dal conto di tuo padre. E' molto più sicura come cosa.

[i8aaq]

Per essere più sicura e anche più tutelata ti consiglio di usarli come assegno circolare e non come contanti.

aggiungo...non puoi farne più di uno da "tagli" minori in modo da stare nella cifra non "controllabile"?

[snake]

in realta' mi diceva il notaio che anche diversi movimenti in un lasso di tempo breve sono comunque "tenuti d'occhio" e secondo lui gli accertementi di solito vengono fatti "sul serio" se per un qualche motivo sei una persona che stanno gia' controllando.
quello che non riuscivo a capire era cosa poteva comportare questo accertamento, oltre ovviamente alla "paura" di far passare come donazione questo "prestito" del babbo!

[zoe_b]

Vorrei cercare di capire questa cosa, cerchero' di essere breva ma dubito di farcela )

Dobbiamo acquistare casa, per farlo una parte di soldi ce li presta mio papa' in attesa della vendita della nostra. La situazione e' questa. Io ho la firma su entrambe i conti (quello con mio marito e quello di mio papa', in cui abbiamo la firma sia io che mia sorella).
Mi chiedevo, so ce c'e' la comunicazione per l'antiriclicaggio per tutti i movimenti al di sopra dei 12500 (mi pare)ma che comporta?
Cioe' io prendo una cifra x (diciamo 50.000 euro) dal conto di mio papa' e la utilizzo direttamente per pagare la casa, verra' fatta la segnalazione, ma tutto e' regolare e quindi non corro rischi. non e' che in qualche modo prendendo i soldi da un conto in cui abbiamo la firma sia io che mia sorella (la quale e' consenziente ah ) che mio papa' puo' sembrare una specie di donazione???
Grazie a tutte!

Su questo argomento c'é sempre un gran fraintendimento.
Innanzitutto bisogna vedere se per 'avere la firma sul conto' intendi dire che sei cointestataria o delegata dall'intestatario.
L'idea della segnalazione antiriciclaggio vale appunto per l'antiriciclaggio. Mi spiego: se sei un pensionato con 500 euro di pensione e ogni mese movimenti 70.000 euro a qualcuno si drizzano le orecchie perché viene segnalata una situazione anomala.
Ma se tu movimenti tuoi soldi e soprattutto li puoi giustificare il problema davvero non si pone in nessuna maniera.
Le segnalazioni sono automatiche e non discrezionali.

[zoe_b]

credo che le "storie" potrebbero venire solo se tua sorella dovesse opporsi....

Se é intestataria del conto, e gli intestatari sono mettiamo tre, un terzo di quei soldi é suo.
In ogni caso, a meno che non sia diversamente indicato nel contratto di conto corrente, ogni intestatario opera autonomamente sul conto. Volendo per assurdo può chiuderlo senza che gli altri due intestatari siano informati.
Questo da un punto di vista dell'operatività bancaria, poi può darsi che legalmente gli altri intestatari possano rivalersi. Cmq per evitare contestazioni future, basta fare un'operazione congiunta.

[zoe_b]

Per essere più sicura e anche più tutelata ti consiglio di usarli come assegno circolare e non come contanti.

aggiungo...non puoi farne più di uno da "tagli" minori in modo da stare nella cifra non "controllabile"?

Girare 50.000 per contanti tra due conti con un intestatario comune non é un'operazione corretta.
L'operazione più logica é proprio il giroconto dal conto di tuo padre al tuo.

Puoi anche movimentare un euro al giorno, fare mille assegni, tanto tutti i movimenti sono tracciati: qualsiasi operazione rimane registrato sull'estratto conto, ma ripeto...la segnalazione antiriciclaggio serve a segnalare anomalie nell'operatività bancaria. Dovresti preoccuparti solo se riciclassi denaro!!!

[nanda]

Ciao, io mi sono trovata nella stessa situazione, salvo che non avevo la firma sul conto di mio padre. Mio padre mi ha bonificato la somma sul mio conto, e poi io ho richiesto l'assegno circolare e con quello sono andata dal notaio. nessunissimo problema.

[crucchina79]

ASSOLUTAMENTE NON FATE CONTANTI, specialmente su conti sui cui avete più firme, perchè allora sì che si tratterebbe di operazione sospetta per il povero bancario
Comunque vi ricordo che il limite dell'antiriciclaggio già da qualche mese è di 5.000 eur e non 12.500... e poi come diceva zoe i movimenti son comunque tracciati
Ad ogni modo non comporta niente se non avete niente da nascondere... i controlli vengono fatti sistematicamente molto più di quanto non pensiate. Semplicemente vi chiederanno il motivo per cui fate questo movimento....

[snake]

grazie a tutte!!!